3.29 Инвестиционные стратегии

<link rel="stylesheet" href="/assets/cache/css2">
Инвестиционные стратегии
Две стратегии работы на рынке
Сегодня мы разберём стратегии работы на рынке для закупки активов. Вы узнаете о двух подходах: первый требует минимум времени на подготовку, но средние цены покупки будут чуть выше; второй предполагает более активный анализ криптовалют, что позволяет получить более низкие средние цены покупки. Выбор стратегии зависит от вашего психотипа, доступного времени и готовности к активному управлению портфелем.
Давайте начнем с общей стратегии. Во-первых, нет стратегии, которая будет работать одинаково для абсолютно всех людей, потому что у всех людей разные психотипы и, соответственно, разные форматы восприятия, обдумывания информации и эмоционального влияния на их работу, что также немаловажно или даже очень важно, я бы сказал.
Поэтому одна стратегия будет казаться одному человеку весьма рискованной, а другому человеку та же самая стратегия, потому что покажется весьма скучной или же менее эффективной. Тем не менее, любую стратегию инвестиций можно декомпозировать на ее более мелкие составляющие и далее видоизменять ее отдельные подпараметры, так как, в первую очередь, вам будет удобно и комфортно. Это очень важно.
Важность понимания своей стратегии
Конечно же, чья-то стратегия по итогу заработает больше, а чья-то меньше. Но первоначально, при ее создании, мы не можем знать наверняка, какая это будет в условиях, опять же, неопределенности будущего рынка. Поэтому ваша стратегия должна быть понятна именно вам, и когда вы работаете по ней, у вас в первую очередь не должно появляться сомнений после принятия решения о покупке или продаже, чтобы не натворить просто необдуманных поступков со своими активами.
Если же сомнения у вас, тем не менее, после покупки активов или их продажи, тем не менее, остаются, значит, вы слишком сильно рискуете и, например, переливаете или же покупаете определенную криптовалюту на слишком большую сумму денег в надежде на то, что вы предугадали направление рынка, но переживаете о том, что если вы все-таки не угадали, вы потеряете больше, чем можете себе это позволить. Отсюда и переживания.
Золотая середина
Ваша задача будет найти на протяжении всех ваших инвестиций и работы с рынком некую золотую середину именно для себя. То есть такую стратегию, после которой или же в рамках которой вы нажимаете кнопку «Купить» или же «Продать», и как только вы выходите из биржи, вы больше не думаете об этой сделке.
Либо, наоборот, вы, например, недостаточно рискованны и более консервативны, и в таком случае вы, например, разбиваете свои инвестиции на слишком маленькие части, считая, что вы можете ошибиться с направлением рынка и лучше закинете больше денег потом, если цена пойдет ниже. Тем самым, возможно, упуская момент покупки или же продажи по хорошей цене.
По типу «А может быть мне лучше стоило сделать так или же все-таки по-другому, потому что это нехорошо». Все остальное будет давить на вашу голову и может подвергнуть вас неправильным решениям на эмоциях в моменте, причем в самом таком невыгодном, как правило, моменте.
У нас есть для рядового инвестора две основных стратегии для инвестиций.
DCA и DVA: две основные стратегии
Это DCA и DVA. DCA означает «Dollar Cost Averaging» или же «Усреднение по цене доллара», а DVA — «Dollar Value Averaging» или же «Усреднение по стоимости к доллару». Переводы названия этих стратегий на русский язык очень плохо передают суть, поэтому расскажу вам поподробнее.
Стратегия DCA
Стратегия DCA подразумевает, что каждый месяц мы покупаем одни и те же выбранные нами активы, криптовалюты, на одну и ту же сумму, просто стабильно, вне зависимости от их курса, пока мы находимся в накоплении. Мы можем, например, купить биткоин в одном месяце по 20 тысяч долларов, в другом по 16 тысяч долларов, а в третьем по 24 тысяч долларов на одну и ту же сумму и получить среднюю цену покупки в 20 тысяч долларов, ну и так далее со всеми другими активами по такой же аналогии.
Позже, однако, когда актив уже значительно вырастает, мы его просто продаем полностью, сразу, по достижению желаемой нами цены или же постепенно, в течение нескольких месяцев, о чем у нас еще будет отдельный урок по стратегии фиксации, то есть продажу наших активов.
Стратегия DVA
Стратегия DVA, однако, чуть посложнее, но, по моему мнению, куда эффективнее. Здесь мы покупаем тем больше активов, чем сильнее актив падает и продаем тем больше активов, чем сильнее цена растет. И таким образом мы можем, например, купить биткоин по 16 тысяч долларов на большую сумму, по 20 тысяч долларов на меньшую, а по 26 тысяч долларов, например, вообще отказаться от покупки и, соответственно, отложить эти деньги уже на следующий месяц, на случай дальнейшей возможной просадки цены, чтобы уже по более низким ценам опять откупать.
Недостаток DCA
Средняя цена нашей покупки у нас будет, как правило, чуть выше, чем во второй, и мы заработаем чуть меньше на последующем росте этих активов.
Недостаток DVA
Мы откладываем деньги на более удачную покупку и мы можем просто не получить желаемые цены актива в будущем и вообще не закупиться. То есть риска во второй стратегии больше из-за того, что мы можем просто не войти в рынок и упустить весь рост.
Поэтому во второй стратегии главное ставить реальные цели и, соответственно, работать, что называется, шагами или же лесенкой. Если же вы чувствуете большие сомнения и неуверенность в поведении цен, особенно если вы пришли новичком рынка в эту академию, я рекомендую вам начать именно со стратегии DCA. И по мере нового полученного вами опыта и развития насмотренности и большего понимания рынка плавно уже, частью депозита, например, переходить в стратегию DVA.
Стратегия DCA: детальный разбор
Теперь мы посмотрим на стратегии более детально. Если со стратегией DCA все более-менее понятно, то есть там вы просто выбираете перспективные активы путем первичной аналитики и диверсификации последующей, и далее просто каждый месяц инвестируете одну и ту же сумму в каждый из этих активов, потом ждете, когда они вырастут, и вы начинаете их продавать и продажу.
Стратегию продаж мы разберем детальнее и более подробно еще в следующих уроках. То есть по этой стратегии денег на докупку дешевле мы практически себе не оставляем. И у вас все или почти все, за исключением 20-30% в вашем портфеле, как НЗМ или же резерв, всегда находится в рынке, в активах, когда мы находимся в стадии накопления.
Как это выглядит на практике?
Давайте я вам открою сначала график биткоина для того, чтобы вам показать это все именно на графике. Так, вот он у нас вот здесь вот находится. И, соответственно, представляем, что вот мы пришли уже в накопление, упали где-то на 70% от хайлов, и начинаем в этом моменте закупаться условно биткоином или же другими криптовалютами.
Соответственно, вот у нас первый месяц. Давайте буду отмечать вам это все вот такими вот палками. Условно мы выберем для себя то, что вот это вот падение, где-то ориентировочно 20 июня, то, где мы закупаемся. Потому что именно вот здесь цены упали где-то на 70% от хайлов.
01
Июнь
Закупились условно мы на равную сумму в июне.
02
Июль
Далее мы пополнили еще деньги в наш портфель и закупились на похожую сумму в июле.
03
Август
Далее у нас еще следующий месяц, уже август наступает, закупились точно также через месяц в августе.
04
Сентябрь и далее
Далее закупились точно также примерно в те же самые даты уже в сентябре. И, соответственно, так далее, так далее, так далее. Просто закупаемся в накоплении.
Это достаточно простая стратегия. Как она выглядит именно по результатам? Давайте тоже вот это вот посмотрим. Вот здесь она у нас показана.
Результаты стратегии DCA
И, допустим, по этой стратегии мы инвестируем в конкретный актив, скажем, 100 долларов в месяц. Вы можете инвестировать в 10, 50, тысячи долларов, неважно. Все зависит пропорционально вашего депозита.
Важно: В зависимости от депозита стратегия не меняется, потому что здесь у нас процентный рост, а не рост по именно количеству монет, которые мы инвестируем.
В рамках этой стратегии я просто наложил покупки раз в месяц в одни и те же даты, конкретно на существующий график Биткоина, чтобы посмотреть с момента начала накопления, какие результаты она бы нам дала. Соответственно, инвестируя 100 долларов в месяц, каждый месяц мы бы получали примерно следующие цены.
Распределение инвестиций
В июне мы бы закупились где-то по 21 тысячи долларов. Из них 80 долларов по нашей стратегии диверсификации, опять же, мы бы отправили на Биткоин, 20 долларов мы бы оставили для того, чтобы впоследствии закупиться уже активами дешевле. На случай, если они просядут очень сильно, то есть формировали бы наш Энза.
То есть вот на 100 долларов общая инвестиция, 80 процентов идет в актив каждый месяц, 20 процентов остается на Энза, который мы позже определяем уже, когда его все-таки инвестирует рынок, как правило, когда он очень сильно просел, или, допустим, вышла какая-то новая криптовалюта, которую мы очень хотим добавить в портфель.
Помесячные покупки:
Июль: купили Биткоин по 23 тысячи долларов
Август: по 21 тысячи долларов
Сентябрь: по 19-500 тысяч долларов
Октябрь: по 19 тысяч долларов
Ноябрь: по 16-500
Декабрь: по 17 тысяч долларов
Январь: по 21 тысячи долларов
Февраль: по 24
Март: по 28
Апрель: опять по 28
Май: по 27 тысяч долларов
По этим ценам я, например, Биткоин не покупал, а уже продавал, ранее переливал все вальты. Но, тем не менее, мы пока что это максимально упрощаем, чтобы показать им стратегию, где вообще думать не нужно, просто заводить деньги и покупать каждый раз.
Средняя цена покупки: $22,125
Таким образом, за накопление мы бы получили среднюю цену покупки Биткоина в 22 125 долларов, что очень низкая средняя цена. Посмотрите, сколько людей действительно накопили Биткоина по этим ценам в рынке. Как правило, это будет немного, потому что большинство пытались поймать, но не поймали его, и, соответственно, откупают сейчас хаи.
Сейчас мы сравним эту стратегию уже с другими стратегиями, но также есть еще другой дополненный вариант, некий второй вариант первой стратегии.
Модифицированная стратегия DCA
Если в первой стратегии мы закупаемся по любым ценам, то есть покупаем условно и по 28, по 28 500 долларов Биткоин, то есть вот здесь уже в этой зоне, когда он торгуется уже по менее приятным для нас ценам, например, вот здесь, то, или же вот здесь, по первой стратегии, мы полностью во всей зоне накопления покупаем, то в другой стратегии мы можем выделить для себя более низкие зоны того, где мы покупаем Биткоин.
Например, только до 24 000 долларов, как это делал я. А если Биткоин идет выше, отправлять эти деньги уже для покупки других криптовалют, либо же откладывать их для покупки в случае, если Биткоин вернется обратно вот ориентировочно в эту зону.
Результаты модифицированной стратегии
Соответственно, если бы мы таким образом поступили, то у нас получилась бы следующая картина. Например, мы с вами инвестируем также 100 долларов в месяц в Биткоин, но покупаем только по любым ценам до 24 000 долларов, то есть если цена 24 000 долларов или ниже в этом месяце, когда нужно покупать, мы инвестируем. Если же она выше, мы пропускаем и откладываем деньги на следующий месяц.
Покупки до февраля
Таким образом, в июне мы бы купили опять же по 21 000 долларов, далее по 23 000 долларов, опять же 80% инвестировали, 20% поставили бы в НЗА, в августе по 21%, в сентябре по 19% и так далее, и так далее, и так далее.
Итак, до февраля, когда у нас Биткоин условно стоил 24 000 долларов, это была последняя покупка.
Отказ от покупок
А в марте мы бы уже отказались от покупки и просто все 100 долларов отправили бы вот сюда в НЗА, и в апреле мы бы точно так же отказались от покупки, отправили все 100 долларов в НЗА, в мае отправили бы все 100 долларов в НЗА и, соответственно, ждали бы уже более низких цен, например, 24 000 долларов, чтобы на этих ценах снова войти в рынок.
Средняя цена покупки: $20,200
Таким образом, средняя цена покупки нашего Биткоина у нас составила бы уже не 22 000 долларов, а всего лишь 20 000 долларов, 20-200, но, однако, здесь у нас будет такая ситуация, что мы просто накопим меньше монет количественно.
Плохо ли это? Честно скажу, нет, никогда не стоит думать, что нужно зайти в рынок как можно скорее, потому что даже если Биткоин уже отрастет, допустим, все, начнется уже следующий бычий рынок, мы дальше идем вверх, условно, как вот здесь вот мы идем вверх, соответственно, Биткоин уже вырос, здесь мы, конечно, покупать не будем, это было бы нонсенс.
Но в таком случае выйдет просто большое количество новых альткоинов уже на рынок, как вы уже знаете, и эти деньги мы использовали бы для покупки именно этих альткоинов. То есть по супернизким ценам мы бы еще дешевле накопили бы Биткоина, правда, меньше количественно, но у нас было бы больше денег в резерве для того, чтобы они жили в первой стратегии, для того, чтобы откупать уже другие криптовалюты также по более приятным ценам.
Первая стратегия
Закупаемся просто каждый месяц на равные доли. Неважно, что происходит с рынком, мы даже график не открываем, мы просто нажимаем кнопку buy.
Вторая стратегия
Мы просто смотрим график, отвечаем на вопрос, да нет, цена выше или ниже, и, соответственно, покупаем по ценам ниже, которые нами установлены.
Для меня, для Биткоина это примерно 24 тысячи долларов, более конкретные цены мы расписываем всегда, допустим, в юнион для тех, кто далее попадает по вашему пакету уже к нам.
Переход к стратегии DVA
На самом деле вот эта вот стратегия даст вам уже 70-80% результата за маленькое количество уделяемого вами времени, но если вы хотите результатов лучше, чем эти, то вот следующая стратегия для вас, которая позволит вам еще сильнее снизить среднюю цену покупки по Биткоину. Это, конечно же, как мы уже знаем, стратегия DeWay.
Стратегия DeWay, она чуть посложнее, чем первая. Здесь нам нужно разделять наш портфель на корзину по активам и корзину со стейблкоинами, чтобы четко понимать, сколько и когда мы вкладываем в рынок криптовалют и по каким ценам.
Как работает стратегия DVA
Вы каждый месяц также инвестируете в свой портфель равную сумму в долларах, но уже не сразу в конкретные активы, откупая их на эти деньги, а сперва в такой некий промежуточный этап в свой портфель в стейблкоины. То есть только лишь инвестируем в стейблкоины, чтобы мы понимали, что деньги для дальнейшего откупа у нас есть. Для того, чтобы потратить их на покупку или инвестировать их в рамках покупки в более подходящий момент.
Также параллельно вы имеете список активов, которые вам интересны для покупки, либо же которые вы уже купили и периодически мониторите их текущую рыночную цену. И там, чем сильнее цена на определенный актив падает, тем значительнее и на большую сумму вы его откупаете из своего остатка резерва стейблкоинов, которые каждый месяц также копятся.
Для того, чтобы работать именно по этой стратегии, нам нужно предварительно установить три важных параметра.
Три ключевых параметра стратегии DVA
1
Максимальная цена покупки
Установите максимальную цену покупки монеты. То есть до какой зоны вы будете готовы покупать ту или иную криптовалюту.
2
Основные зоны покупок
Установите для каждого актива, по поддержкам на графике, основные зоны, в которых вы будете увеличивать покупки в этом активе. То есть чем ниже он идет, тем больше вы будете увеличивать покупку.
3
Процент от корзины
Установите для каждой зоны, где вы увеличиваете покупку, заранее процент от корзины ваших стейблкоинов, на который вы там будете закупаться.
Пример применения
Например, на момент записи этого урока мы находимся в накоплении по рынку криптовалют. Это то место, где нужно закупаться, а продавать очень и очень нежелательно. И целевая максимальная покупка по биткоину для меня это 24 000 долларов.
Ее для себя определяем по сопротивлению зоны накопления. Это значит, что по этой цене я готов покупать биткоин на самый маленький процент от своего депозита. И чем более низкой цена будет становиться от этой поддержки, тем более агрессивно по более низким ценам я буду откупать биткоин.
Визуализация стратегии DVA на графике
Эта стратегия расписана в таблице и выглядит тоже вот таким вот образом. И давайте покажу вам, как это будет выглядеть именно на графике. Смотрите, вот у нас есть, например, биткоин.
Я устанавливаю для себя то, что от 24 000 долларов я буду готов этот биткоин покупать в свой портфель. Ставлю, допустим, вот сюда первую зону, где я буду покупать биткоин, условно 24 000 долларов и ниже. Здесь я буду инвестировать минимальный процент своего портфеля.
$24,000
Первая зона покупки — минимальный процент портфеля
$22,000
Вторая зона — увеличиваем объем покупок
$18,500
Третья зона — значительно увеличиваем покупки
$16,000
Четвертая зона — практически дно, максимальные покупки
$12,500
Резервная зона — 20% на случай экстремального падения
Далее следующая зона у меня будет, например, 22 000 долларов по биткоину, то есть по поддержкам и по сопротивлению. Я смотрю вот здесь, как вы видите. Следующая зона, по которой я буду готов покупать активно биткоин, это будет 18 500 долларов. То есть там я буду еще значительно увеличивать свои покупки.
И последняя зона, по которой я буду готов покупать биткоин, это будет 16 000 долларов. То есть вот здесь это практически дно. Даже можно оставить еще небольшой резерв на покупку более ниже, если же все-таки мы предполагаем, что цена туда может пойти. И для меня это, например, будет 12 500 долларов по биткоину. И туда остается совсем маленькое количество стейблкоинов на резерв, где-то 20% для меня.
Но я считаю то, что цена туда маловероятно, что уже когда-либо в будущем дойдет. Но это лишь мнение, как вы уже знаете. Я могу ошибаться, поэтому думайте самостоятельно.
То есть здесь, например, если цена биткоина упадет до 24 000 долларов, то я буду снова закупаться. Если далее до 22 000 долларов, то есть по аналогии сделать такой шаг вниз на следующий уровень, то здесь я буду готов увеличивать объем средств, на которые я буду покупать биткоин. Тем самым я куплю количественно больше монет на большее количество денег.
Если же дальше цена биткоина падает, например, до, скажем, 16 000 долларов, то здесь я готов кинуть уже практически значительную сумму или практически все, что отложено на покупку биткоина из своего портфеля для того, чтобы закупиться еще больше, пока у меня не закончатся, по сути, деньги.
И таким образом мы накапливаем большую позицию по более приятным и низким для нас ценам, но и не упускаем возможный момент покупки по приемлемой цене.
Потому что может же быть такая ситуация, то что биткоин, условно, опустится у нас снова до 24 000, или до 22 000, или даже до 20 000 долларов, скажем, но он больше никогда не упадет до 16 000 долларов. И таким образом было бы очень печально, если бы мы ждали 16 000 долларов, а у нас была бы возможность купить биткоин по 18 000 или по 20 000 долларов, мы его упускаем и, соответственно, вообще остаемся вне рынка.
Поэтому хотя бы минимальную сумму, по интересным для меня ценам, я все равно доинвестирую.
Шаги для покупок актива я определяю, исходя из зон поддержек и сопротивлений, как вы уже знаете, как устанавливать из подготовительного урока. При этом, если цена находится у моей зоны покупки, я покупаю каждый месяц для того, чтобы в надежде на более низкие цены на следующем месяце просто не остаться, опять же, вне рынка.
То есть, допустим, если цена приходит сюда, но у меня какое-то предположение, что в следующем месяце цена по биткоину будет, условно, уже 22 000 долларов или 18 000 долларов, это не значит, что я буду ждать более низких цен. Нет, в рамках стратегии наступил новый месяц, значит, здесь я еще раз покупаю, и если уже тогда в следующем месяце будет более низкая цена по биткоину, то я куплю.
Таблица стратегии DVA
Но я не буду откладывать момент покупки, если цена для меня уже сейчас приемлемая. Просто я куплю здесь на меньше. Давайте покажу вам теперь пример в таблице для того, чтобы это было вам более понятно.
То есть, вот здесь в таблице я для себя просто устанавливаю для удобства те цены, по которым я буду покупать биткоин, и далее устанавливаю процент, на сколько процентов от моего общего скопленного портфеля стейблкоинов, которые я накапливаю в течение нескольких или множества месяцев, я буду откупать по тем или иным зонам.
Как работает корзина стейблкоинов
Что касается процента от стейблкоинов, на которые я откупаю биткоины, или же другие активы при достижении каждой его зоны, я работаю обычно следующим образом. У меня есть некая корзина стейблов, которые подготовлены для инвестиций.
Эта корзина регулярно пополняется из месяца в месяц, каждый месяц, для увеличения капитала. То есть, в рамках стратегии, как всегда, заложено, что каждый месяц я, допустим, стабильно в эту корзину инвестирую 100 долларов.
В этой образной корзине лежат деньги, которые я готов инвестировать, и они находятся на полной готовности. И в момент, или же во время, когда цена биткоина подходит по моим зонам покупки, то есть, она им соответствует, я готов инвестировать хотя бы в минимальную сумму каждый месяц, в зависимости от того, где находится цена актива.
То есть, когда цена интересующей меня монеты падает до определенного ценового значения, я инвестирую по 20% от той суммы, которая находится в моей корзине для стейблкоинов, на каждый уровень, до которого она упала. И тем самым я трачу большую сумму на каждый уровень, и таким образом покупаю больше активов по более приятным ценам.
Важно: Тут, однако, не путайтесь с тем, что нужно откупать именно каждый уровень, если цена туда приходит и его касается. Это не значит, что если сегодня цена упала с 24 тысяч долларов до 22 тысяч долларов, а завтра до 18 тысяч долларов, то я буду откупать в течение нескольких дней на 20% на каждом из этих новых ценовых значений.
Нет, мы закупаемся также раз в месяц по этой стратегии, но просто с более гибкими датами при значительном движении цены. Или же, если в определенном месяце не было значительных движений цены, цена просто находится в боковике, то я просто покупаю в зависимости от того, на каком уровне этот боковик находится.
То есть, здесь у нас суть в том, что у нас есть некие временные интервалы, в рамках которых мы инвестируем. Например, раз в месяц. В зависимости от того, до какого уровня цена зашла или дошла за этот месяц, на сколько процентов мы покупаем на каждом уровне.
То есть, максимальный срок каждой последующей инвестиции – это максимум один месяц от предыдущей. Но мы можем инвестировать, например, чуть раньше, в пределах этого месяца, если цена локально значительно просела, чтобы не ждать, пока она будет, например, откатываться, если этот уровень нас устраивает.
Временные ограничения
и практический пример
Ставить максимальные временные ограничения по закупке – это очень важно. Иначе мы слишком быстро будем инвестировать деньги, по мере падения актива, например, и мы просто не дождемся лучших цен. Либо мы будем растягивать наши инвестиции и упускать лучшие цены.
То есть, нам нужен некий промежуток времени. Один месяц – это очень хороший промежуток времени, в рамках которых мы инвестируем, если цена находится у нас в подходящих зонах накопления. То есть, для нас, конечно, самое главное – это именно конкретная, более низкая цена покупки.
Но мы растягиваем наши покупки, условно, помесячно, для того, чтобы не откупать просто слишком быстро наши активы и, соответственно, таким образом не дождаться более приятных цен на длительное время, если мы просто полностью слишком рано зайдем в рынок.
Детальный разбор таблицы
Теперь давайте покажем эту стратегию, как она бы себя проявила и выглядела бы, если бы мы пользовались этой стратегией в точно таких же рыночных условиях, в реальном накоплении, как и, соответственно, на первые две стратегии. То есть, там цены и интервалы покупки абсолютно одинаковы.
То есть, точно так же, в рамках этой стратегии мы инвестируем по 100 долларов в наш портфель в месяц. Эти 100 долларов – это деньги, которые не напрямую уходят в биткоин, а пока что в нашу корзину стейблкоинов. Откуда? В зависимости от цены биткоина мы далее будем принимать решение, на какой процент мы будем закупаться из этой корзины биткоина.
Структура таблицы
Месяц — период инвестирования
Стоимость биткоина — текущая цена в этом месяце
Количество стейблкоинов в корзине — накопленный резерв для покупок
Инвестиции — сумма, потраченная на покупку биткоина в этом месяце
Количество монет — накопленный объем биткоина
Помесячный разбор
Соответственно, раз в месяц мы точно так же закупаемся, в зависимости от того, на каком уровне там находится цена. То есть, например, первый месяц у нас биткоин стоит 21 000 долларов. Давайте сначала объясню еще, как работает таблица.
1
Месяц 1: $21,000
Баланс: $100. Цена ближе к $22,000 → покупаем на 40% = $40. Остаток: $60
2
Месяц 2: $23,000
Баланс: $60 + $100 = $160. Цена ближе к $24,000 → покупаем на 20% = $32. Остаток: $128
3
Месяц 3: $22,000
Баланс: $128 + $100 = $228. Покупаем на 40% = $91. Остаток переносится
4
Месяц 4: $19,500
Уровень 40%. Покупаем на 40% от остатка
5
Месяц 5: $19,000
Баланс: $242. Покупаем на 40%
6
Месяц 6: $16,000
Баланс: $245. Значительная просадка → покупаем на 80% = $196. Крупная покупка по низкой цене!
7
Месяц 7: $17,000
Остаток: $49 + $100 = $149. Ближе к $18,000 → покупаем на 60% = $89
Что нам эта стратегия таким образом дает? Ну или, например, когда биткоин у нас выходит уже на уровень 28, 28 500 тысяч долларов, 27 тысяч долларов. Мы здесь не покупаем. То есть мы просто копим стейблы каждый месяц.
Вот в феврале у нас была последняя покупка. Осталось у нас таким образом чуть более 100 долларов, 157 долларов. Далее в следующем месяце плюс 100 долларов они не тратятся. Остаются на более низкие цены, если они будут у нас таким образом уже 257 долларов, 257 долларов в портфеле. Потом 357, потому что опять по 28 мы не откупаем, по 27 мы опять не откупаем. У нас уже копится 457 долларов.
И соответственно, так далее, и так далее. Если биткоин не просядет ниже, мы просто купим другие альткоины, которые также будут стрелять уже на бычьем рынке.
Средняя цена покупки: $18,684
Таким образом, однако, чего мы добьемся? Мы добьемся с вами того, что средняя цена нашей покупки составит уже не 22 000 долларов, не 20 000 долларов, а 18 684 долларов.
Да, это не выглядит как разница в 50%, о чем я говорил в видео. Банально вот этой простой стратегии вы уже достигаете 70% результата. Но вот этот результат все равно оптимизирует ваши другие цены покупки.
И, соответственно, вы таким образом можете закупаться куда ниже по разумной, грамотно выстроенной стратегии по уровню.
Таким образом, если мы действительно придерживаемся нашей инвестиционной стратегии и ставим, главное, реальные и наиболее вероятные цели для покупки, а не хотим купить биткоин, условно, за 3 000 долларов, как человек, который его не купит за 3 000 долларов, условно, на всю котлета, то стратегии DVA или же стратегии в DVA в долгосроке мы улучшим нашу среднюю цену покупки максимально, нежели при использовании стратегии DCA.
Однако, повторюсь, в стратегии DVA нужно быть более вовлеченным в рынок и действительно мониторить, что происходит с криптовалютами по каждой монете, которая нас интересует, расписывать ее уровни по поддержкам и сопротивлениям. То есть это более время затратно.
70%
Результата достигается простой стратегией DCA
15%
Дополнительная оптимизация через DVA
Я, например, трачу где-то полдня, примерно каждые 15 дней в месяц для того, чтобы посмотреть, что происходит с рынком и проверить, нужно ли сейчас докупать какой-то актив или же нет, или же можно просто, возможно, перелить один актив в другой, если цена подходящая, о чем мы поговорим еще в следующих уроках про ребалансировку и про переливы наших монет.
Соответственно, если цена подходящая, я просто совершаю свои торговые операции и потом просто дальше иду заниматься своими делами, даже не думая о том, что там дальше будет происходить с графиком, будет ли график расти или будет падать, потому что если график будет расти, это для меня хорошо, мы где-то в плюсе.
Выбор стратегии и масштабирование
Если график будет падать, я учел, и этот вариант я просто куплю на больше позже. Конечно же, существует еще и десятки других инвестиционных и торговых стратегий, но из всех для себя я бы выбрал вот эти вот две, ну три по сути, которые я даже уже перечислил, потому что они позволяют эффективно разделять финансы и личную жизнь, то есть те мысли и те решения, которые принимаются в контексте портфеля, не отвлекают и не грузят нас в других задачах или же просто повседневных делах. Это очень важно.
Другие стратегии, однако, они более комплексные и, как правило, требуют больше нервов и технических навыков, а также насмотренности опыта, трейдинга для того, чтобы их использовать. Как правило, нужно заниматься этой деятельностью профессионально, уделяя меньше времени другим занятиям в жизни.
Профессионально означает то, что у вас уже такой депозит, на котором вы живете, то есть это ваш первоначальный источник дохода. Если же вы инвестируете для формирования капитала, то тратить просто в десять раз больше времени на стратегию, которая принесет вам, скажем, на 20% больше прибыли, я считаю нецелесообразно.
Настройка параметров под себя
Также я ранее говорил, что в рамках этой стратегии ее, то есть вторую стратегию DV, можно подстроить под себя. Есть несколько параметров, которые вы можете изменить под себя, но не постоянно каждый месяц их менять от настроения, а периодически, в момент, когда вы рационально, обдумав, понимаете, что вам так будет удобнее и, по сути, эффективнее в долгосроке.
Количество шагов
Вы можете работать не с пятью шагами поддержек, как я, а, например, с четырьмя или даже тремя, но тогда у вас будет уже и другой процент закупки, например, 25% или же 33% инвестиций от вашей корзины, ваших стейблкоинов на каждый шаг. Либо вы можете, наоборот, увеличить количество шагов, например, до шести или даже более, но тогда и процент на каждый шаг у вас тоже будет меньше.
Процент на каждый шаг
Второе, что можно поменять, это процент на каждый шаг, на сколько вы будете покупать. Например, по более высокому курсу вы можете покупать на 10%, а не на 20%, а на курсах ниже уже на 30%, на шаг ниже уже на 50% и так далее. Здесь нужно исходить из того, какие цены вам комфортнее в долгосроке.
Я же разделяю просто 20%, 40%, 60%, 80%, 100%.
Масштабирование на весь портфель
И это, по сути, и есть стратегия по построению своей собственной инвестиционной стратегии, которая складывается из аналитики, диверсификации, стратегии инвестиций в рынок далее, ребалансировки, которую мы еще разберем, и в последующем стратегии фиксации.
Эту стратегию мы с вами разобрали сейчас на примере биткоина, но мы же будем с вами собирать целый портфель для диверсификации, и, соответственно, те же самые действия нам нужно будет применить и к большему количеству монет, которые мы проанализировали, и хотим добавить их в наш портфель, для того, чтобы успешно и хорошо по средним ценам по ним закупаться.
Для этого нам необходимо будет просто масштабировать эту стратегию на все активы, которые мы хотим купить, и разделить деньги в нашем портфеле на каждый актив.
Будет одно лишь отличие того, что разные активы мы будем покупать на разный процент денег в зависимости друг от друга по нашей стратегии диверсификации, в зависимости от их капитализации и фундаментала, как мы уже выяснили в предыдущих уроках.
Повторение ключевых шагов
Теперь для лучшего освоения материала давайте все еще раз повторим в совокупности, что мы уже изучили с вами сегодня и ранее. Для того, чтобы построить более эффективную инвестиционную стратегию в фазе накопления, нам сперва нужно выбрать активы путем аналитики, в которые мы будем инвестировать, и учитывать их.
Для этого я скоро дам вам инструмент-таблицу для учета, которую использую я, и которую я также даю в нашем закрытом сообществе Cryptos Union. Она очень, не скажу, что маленькая, но она очень всеохватная. Вот так, скажу, там можно учитывать практически все операции, которые, в принципе, только возможны в рамках того, что я вам здесь рассказываю.
Выбор активов
Аналитика и учет
Диверсификация
Разбивка по тирам и категориям
Зоны покупок
Определение уровней
Проценты
Распределение капитала
Инвестирование
Регулярные покупки
Второе – это разбить активы на тиры по их капитализации и фундаментальности для диверсификации, первоначально. Далее, каждый тир актива разбить еще на несколько монет в рамках этого тира для еще лучше диверсификации. То есть мы создаем стратегию диверсификации и покупаем несколько монет из разных капитализаций и из разных категорий.
Далее, по каждому активу мы определяем зоны или же шаг наших покупок, если мы используем стратегию DV. Это также делается индивидуально под каждый актив, то есть мы устанавливаем, на каких уровнях мы будем больше или меньше покупать тот или иной актив. И далее, после уже расписать процент покупок для каждого шага, для каждой зоны. Это можно сделать под каждый актив индивидуально. Ну, я, например, использую просто общий процент для всех монет, для всех криптовалют.
И вот уже теперь, после этого шага, вы можете начать ежемесячно инвестировать в свой портфель и формировать баланс стейблкоинов или же, например, фиатных денег для большей диверсификации, чтобы все не держать в стейблах, и, соответственно, таким образом наращивать свой портфель.
Самый важный шаг
И после этого остается уже последний, но самый-самый важный шаг, единственный, который принесет вас, даже если вы все предыдущие освоили, к действительно большим результатам. Это придерживаться своей стратегии и, возможно, иногда ее видоизменять, если вы считаете, что долгосрочно вам принесет этот лучший результат.
Но самое важное – это стабильность и постоянные инвестиции, как вы узнали про уроки, про сложный процент и финансовую грамотность. Потому что только так вы действительно заработаете в долгосроке большое количество денег.
Только постоянностью и наличием стратегии. Не путем того, что вы угадаете, какая монета вырастет таким образом, каким-то магическим вездением заработаете, а тем, что вы постоянно бьете в нужную точку и путем наличия грамотной стратегии совершаете стабильно правильные решения. Поэтому именно так мы и закупаемся в рынке, друзья.
Именно таким образом уже на протяжении 16 месяцев на момент записи этого урока на YouTube на падающем рынке, на медвежьем рынке я держу свой портфель как минимум на нуле. Именно публичный портфель, в котором мы постоянно закупаемся. Да, у нас были там просадки на минус 20% нашего портфеля от общей цены покупки, но на медвежьем рынке это, по сути, не что 20%.
У нас были прибыли на 30% портфеля нашего… Но там я тоже не продавал, потому что, опять же, на медвежьем рынке или, в принципе, 30% прибыли это не что. Мы там инвестируем в долгосрок.
Итак, мы наберем долгосрочную позицию. У нас есть на YouTube же просто реальный результат, что это все работает, о чем я говорю. Так мы наберем долгосрочную позицию, которая позволит нам в момент роста рынка заработать колоссальные суммы денег только путем стабильности.
Угадывать на рынке ничего не нужно, потому что подо все должна быть точная и однозначная стратегия, чтобы мы не думали в моменте. Только так мы сможем стабильно зарабатывать.
КЛЮЧЕВЫЕ ВЫВОДЫ
DCA стратегия
Регулярные инвестиции фиксированной суммы независимо от цены актива
DVA стратегия
Увеличение объема покупок при снижении цены актива
Максимальная цена
Определите верхнюю границу цены для покупки
Временные ограничения
Устанавливайте интервалы между покупками
Средняя цена
DVA позволяет снизить среднюю цену входа
Выбор стратегии
Выберите подход, соответствующий вашим целям и возможностям
Удачных инвестиций и до следующих уроков