Дело в том, что хоть этот блок и называется блок инвестиций, здесь мы с вами будем также затрагивать такие темы, как структуру рынка, манипуляции крупным игрокам, стратегии на рынке, и то, как образуется цена на любой актив, а также аналитику. Поэтому по факту вы сможете использовать эти знания во всех сферах вашей жизни или во многих сферах вашей жизни, даже вне инвестиций и вне криптовалютного рынка.

Потому что алгоритмы поведения цены и людей работают одинаково там, где есть хоть какая-то выгода или же торги. Поэтому в этом блоке мы будем с вами работать не только со стратегиями заработка, которым мы безусловно уделим особое внимание, но и также с нашим мышлением и пониманием общей картины того, что происходит за графиком на нашем компьютере.

Заработок в крипте можно разделить на три основные категории, каждая из которых имеет свои особенности, преимущества и ограничения. Понимание этих категорий поможет вам выстроить правильную стратегию в зависимости от вашего текущего положения, доступных ресурсов и целей.

Первое — это активности, где мы тратим свое время и практически не тратим деньги, либо вовсе не инвестируем туда свой капитал с целью получения уникальных и более благоприятных условий для покупки определенного актива, как правило, в будущем. И обычно вот эти активности, они проводятся на самых ранних стадиях в проекте.

Это идеальное направление для тех, кто только начинает свой путь в криптовалютах и не имеет стартового капитала. Здесь вы инвестируете самый ценный ресурс — свое время, но при правильном подходе можете получить награды, которые станут вашим стартовым капиталом для дальнейших инвестиций.

Второе направление — это инвестиции. Мое любимое направление в виде активного управления нашим портфелем для покупки монет дешевле и продажи дороже. Это направление требует уже наличия капитала, но именно здесь создается основное богатство в криптовалютном пространстве.

Инвестиции — это не просто покупка и удержание монет. Это сложный процесс анализа проектов, понимания рыночных циклов, управления рисками и своевременного принятия решений. Здесь мы используем фундаментальный анализ блокчейн-проектов, технический анализ графиков и понимание психологии рынка для максимизации прибыли.

Третье — это DeFi (Decentralized Finance — децентрализованные финансы). То, что вы уже разобрали ранее в предыдущих уроках, в предыдущем блоге, и эту тему в вакууме мы уже завершили. Но позже мы еще раз по ней пройдемся, когда мы будем объединять все виды нашего заработка в одну единую стратегию для максимизации нашей прибыли.

DeFi — это инструмент для тех, кто уже накопил определенный портфель криптовалют и хочет заставить эти активы работать, приносить дополнительный доход в виде процентов. Это пассивный заработок, который дополняет активную торговлю и инвестиции.

В своей же работе с криптовалютным рынком вы можете пользоваться всеми этими направлениями, либо же выбрать и ограничиться только лишь теми, которые больше подходят вам или же более вам интересны с контекста того, сколько у вас свободного времени, денег и так далее.

И среди этих направлений нет лучшего или же худшего, так как доход может быть в рамках определенного направления совершенно разный. И такого, что где-то мы зарабатываем постоянно больше или же меньше, попросту нет. Вопрос — как мы подходим к тому или иному направлению. Правильный подход, системность и дисциплина определяют результат.

Для заработка в любой сфере в крипте у нас есть две составляющие, которые работают в тандеме и дополняют друг друга. Без одной из них вторая теряет свою эффективность.

Например, если вы видите резкий рост какой-то монеты, не спешите покупать на эмоциях. Спросите себя: кто мог покупать эту монету заранее? Какая новость или событие могли быть известны инсайдерам? На какой стадии этого движения я нахожусь — в начале тренда или уже на его пике, когда умные деньги начинают фиксировать прибыль?

Моя основная задача в этой академии — это направить ваше мышление именно в рабочее русло, которое измеряется только лишь по одному параметру — прибыль, и как быстро вы эту прибыль получаете. И если вы научитесь выстраивать базовые логические цепочки того, что происходит с ценой и, главное, почему так происходит, вы сможете работать на любом рынке, так как логика, которую мы накладываем на инструменты, везде одна и та же на всех рынках, да и даже в человеческих отношениях.

То есть при любом анализе мы ищем мотивацию того, кому то или иное событие или же ценовое движение может быть выгодно и почему. Это фундаментальный принцип, который работает не только в криптовалютах, но и на фондовом рынке, в недвижимости, в бизнесе — везде, где есть деньги и конкуренция за них.

Давайте начнем с вами с активности. Кратко по ним сейчас с вами пройдемся, но вернемся к этому направлению целенаправленно только лишь в следующих блоках. Я выделяю среди активностей следующие, самые прибыльные (это не в порядке приоритета, а просто самые прибыльные в зависимости от текущего состояния рынка):

Амбассадорские программы можно представить себе следующим образом. Когда проект только строится и разрабатывается, то есть готовый продукт и его токены еще не вышли на рынок, ему нужен маркетинг для прогрева аудитории на будущую покупку их токена и использование продукта, а также небольшая помощь в реализации в основном не технических, не программистских задач и креативных задач точно также.

Для этого большая часть проектов запускает так называемые амбассадорские программы, в рамках которых мы как рядовой пользователь тратим свое время на выполнение разного рода задач, как, например, написание статей, создание гайдов или же графического контента о проекте, переводов и всячески стараемся этот проект шилить, что означает то, что мы нативно рекламируем этот проект на новую аудиторию.

И эту работу мы выполняем на протяжении, как правило, нескольких месяцев бесплатно, без каких-либо гарантий или обещаний. И если проект вышел удачно после этого, то есть для этого мы сначала проанализировали, какой проект выйдет более удачно и имеет потенциал нас вознаградить, это мы все тоже обязательно еще разберем, то он может нас вознаградить, как своих амбассадоров, либо бесплатными токенами, либо бесплатными NFT, которые также можно продать, или же прочими плюшками, которые также можно будет напрямую монетизировать.

Конечно, это исключительный случай. Средняя награда в успешных амбассадорских программах составляет от 2 000 до 20 000 долларов на человека, в зависимости от вашей активности и успешности проекта. Но даже если из 10 проектов, в которых вы участвуете, только 2-3 наградят вас, при правильном выборе это все равно окупит ваше время в десятки раз.

Ключевые моменты: Фишка этого направления в том, что проекты необходимо находить на очень раннем этапе их зарождения, чтобы успеть вовремя устроиться в эту амбассадорскую программу и также уметь оценивать потенциал того или иного проекта, чтобы тратить время только лишь в нужное русло.

Как находить такие проекты? Следите за новостями в крипто-Twitter, в специализированных Telegram-каналах, на платформах типа Crew3, Zealy, Galxe, где проекты часто публикуют свои амбассадорские программы. Изучайте объявления венчурных фондов — недавно профинансированные проекты скоро запустят маркетинговые активности.

Токенсейлы — это также маркетинговый инструмент проекта, где перед запуском токена в свободные торги на бирже или же на DEX ограниченное количество людей и пользователей могут купить токены этого проекта по специальной, ожидаемо низкой относительно будущих рыночных котировок цене, на чем нередко можно зарабатывать от двух до бесконечности в прямом смысле этого слова иксов, если мы опять же проанализировали и выбрали перспективный проект.

Проекты перед стартом на бирже привлекают внимание через токенсейлы. Обычно монеты уже проданы крупным фондам (это называется seed, private, strategic раунды инвестиций), но нужен широкий охват розничных инвесторов для создания ликвидности и комьюнити. Токенсейл — продажа небольшого объема монет желающим. Это привлекает внимание и расширяет сообщество.

То есть здесь суть в том, что мы покупаем монеты раньше всех, до того как основная масса инвесторов и спекулянтов будут их покупать уже на свободных торгах на рынке. Мы покупаем их дешевле относительно будущей рыночной цены и соответственно на этом мы зарабатываем — продаем их дороже. Это называется early access — ранний доступ, и в крипте он дает огромное преимущество.

Токеномика включает в себя: общее количество токенов (total supply), количество токенов в обращении на момент листинга (circulating supply), цену токенсейла, предполагаемую цену листинга на бирже (FDV — Fully Diluted Valuation), график разблокировки токенов (vesting), распределение между инвесторами, командой, комьюнити.

И далее, я научу вас предсказывать довольно точный диапазон цен, почем выйдет тот или иной токен или же проект на рынок, чтобы вы могли просчитать предполагаемую прибыль и окупаемость проекта. Это математика и логика, которые работают достаточно предсказуемо.

Тестнеты и ретродропы — это инвестиция времени, а не средств. Не нужно покупать токены заранее. Здесь мы тестируем на ранних стадиях, как правило, новый DeFi-продукт или же проект или же новый блокчейн, чтобы стимулировать нагрузку на тот или иной сервис и выявить потенциальные ошибки до официального запуска продукта.

То есть разработчикам нужно, чтобы что-то сломалось, чтобы они в свою очередь это починили до того, как продуктом начнут пользоваться миллионы людей с реальными деньгами. Нам не нужно анализировать, что именно сломалось или писать баг-репорты (хотя если вы можете, это повысит ваши шансы на награду). Мы просто пользуемся сервисом как обычным проектом и за это разработчики могут начислять нам свои токены будущего проекта бесплатно, в будущем опять же, после запуска этого проекта.

Блокчейны с алгоритмом Proof of Stake перед запуском тестируются в специальных тестовых сетях (testnets). Лучше, когда к процессу подключается широкое криптовалютное сообщество, потому что это дает более реалистичную нагрузку и разнообразные сценарии использования. Любой может стать валидатором в тестнете — арендовать оборудование (VPS сервер) и участвовать в обеспечении децентрализации на этапе тестирования.

Крупные проекты уделяют внимание ранним пользователям, потому что понимают: эти люди поверили в продукт, когда он был сырым и рискованным. Награда эйрдропом — это не только благодарность, но и способ создать лояльное комьюнити держателей токена. Это требует времени и внимательности, но может принести награду без вложений или с минимальными затратами.

Конечно, бывают и исключительные случаи — я знаю людей, которые получили по $50000-100000 с одного эйрдропа за активное использование протокола в течение года. Но это требует действительно большого объема активности и часто немалых вложений в gas fees.

Однако бывали и исключительные случаи, об этом у нас еще будет целый отдельный блог о том, как более эффективно и правильно с минимальными расходами делать эти активности массово. Но основу анализа проектов мы разберем уже именно здесь, в блоке про инвестиции, так как между направлениями аналитика не отличается, если мы можем видеть именно в саму суть проекта.

Ноды это похожее направление с тестнетами, но здесь мы арендуем хостинг (VPS — Virtual Private Server) для запуска нашей ноды для Proof-of-Stake блокчейна. Это делается также для стимулирования или же симулирования нагрузки на блокчейн в условиях большого количества валидаторов, то есть чтобы разработчики могли выявлять потенциальные ошибки, связанные с консенсусом, синхронизацией нод, под реальной нагрузкой и перед запуском проекта уже в Mainnet, в основную реальную сеть, исправить их.

Технические требования: Для запуска ноды обычно нужны базовые знания Linux, умение работать с командной строкой (SSH, basic commands), следовать инструкциям из документации проекта. Но не нужно быть DevOps-инженером — большинство гайдов написаны step-by-step для новичков. Если вы можете скопировать команды и выполнить их по порядку, вы справитесь.

Под X2E я подразумеваю "сделай что-либо, чтобы заработать" (X-to-Earn, где X можно заменить на любую активность). Как правило, это приложения и игры, в которых за выполнение определенных микродействий мы получаем определенный доход постепенно.

Примером могут быть, например, блокчейн игры, где мы покупаем определенный NFT, который дает нам доступ к игре. Служит как некая проходка (entry ticket), чтобы мы могли в этой игре зарабатывать.

Сначала инвестируем свои деньги на покупку NFT (например, это может быть персонаж, земля, инструмент в игре), потом играем и зарабатываем токены игры, которые потом можем продать другим игрокам или на DEX за стейблкоины USDT, USDC, неважно. Также можем продать сам NFT, если его стоимость выросла.

Почему это происходит? Потому что источник наград в таких играх — это деньги новых игроков. Нет внешнего источника дохода (как в традиционных играх, где доход идет от рекламы, продажи косметики и т.д.). Когда новые игроки перестают приходить, токен обесценивается, награды падают, NFT становятся бесполезными.

Из-за этого эта сфера сейчас трансформируется, и разработчики стараются прикрутить сюда источники стороннего дохода, чтобы экономика таких приложений держалась не только лишь на притоке новых пользователей, а, например, за счет еще рекламы в игре, партнерского финансирования от брендов, продажи данных (анонимных метрик пользователей), интеграции с реальными брендами.

Однако успешных кейсов долгосрочных (работающих более 1-2 лет устойчиво) именно на эту тему пока что нет ни одного. Даже Axie Infinity, который был гигантом в 2021, сейчас потерял 95%+ своей стоимости и пользовательской базы.

Важное предупреждение: Здесь очень важно быть первым (войти в проект в первый месяц запуска) и более пристально анализировать проекты на факт скама или же несостоятельной модели токеномики хотя бы в краткосрок.

Тут очень быстро можно заработать много (первые игроки Axie делали $2000-5000/месяц в peak), но также очень быстро можно полностью обнулить все деньги, которые мы сюда инвестировали или же вложили. Окно возможностей обычно 1-3 месяца после запуска.

Как вы, наверное, уже поняли, все эти направления активности объединяет то, что здесь нам не требуется большое количество инвестиций, чтобы здесь заработать. А во многих случаях они не требуются вообще в принципе. То есть деньги здесь не всегда нужны или нужны минимальные суммы.

Здесь мы тратим лишь свое время, в основном для возможности заработать в будущем. Время, терпение, внимательность, системность — вот что требуется. Это идеальный старт для тех, у кого нет капитала, но есть желание войти в крипту.

Время, в течение которого мы можем получить доход или же награды, зависит от вида активности и от самого проекта, в котором мы активничаем. И может быть в диапазоне от 1-2 дней в некоторых токенсейлах (быстрый вход-выход), до года с лишним в некоторых амбассадорских программах и тестнетах (долгосрочная работа). То есть это очень растяжимое понятие.

Следующее логичное для вас направление после того, как у вас появится небольшой стартовый капитал, например, в ходе получения наград с бесплатных активностей или же со сторонних источников (работа, фриланс, другой бизнес), как вам это будет сделать удобнее, это инвестиции.

Вся суть здесь заключается в том, чтобы купить криптовалюты, которые в дальнейшем вырастут сильнее других с наименьшим риском (относительно, конечно, ведь крипта — это высокорискованный актив) и, соответственно, заработать с их продажи.

У нас бывают разные категории или же так называемые кластеры активов, где некоторые более рискованные (low-cap альткоины), но могут дать нам сверхприбыль (10-100x), а в других случаях риск меньший (blue chips типа BTC, ETH), ну и прибыль там может быть ожидаемой, не такая высокая в контексте именно криптовалютной сферы (2-5x).

То есть здесь у нас прибыль начинается как минимум от 500% (5x), если мы очень плохо проанализировали проект, но хотя бы вовремя его купили, когда он был еще дешевый, а не дорогой. Однако в сравнении с фондовым рынком, где хороший год — это +20-30%, доход здесь все равно в разы или же в десятки раз выше.

Классическая инвестиция: анализируете проект, покупаете монету на бирже по текущей рыночной цене (это называется спотовая покупка, в отличие от фьючерсов), выводите на личный кошелек (self-custody для безопасности) и ждете результата. Эта форма может принести большой профит при правильном выборе монеты и развитии блокчейна.

Результаты впечатляют: За прошлый цикл (2020-2021) начальный капитал мог приносить более 10 000% прибыли на правильно выбранных проектах. Подход инвестора кардинально отличается от подхода трейдера.

Долгосрочные инвесторы зарабатывают больше трейдеров статистически. Исследования показывают, что 90%+ трейдеров теряют деньги или зарабатывают меньше, чем если бы просто держали активы. Психология, комиссии, неправильные решения на эмоциях — всё это убивает трейдеров.

На биткоин или эфириум рассчитывать на 10 000% роста не стоит — их капитализация уже велика ($500B+ и $200B+ соответственно). Для BTC реалистичны 2-5x за цикл, для ETH 3-8x. Но новые блокчейны с малой капитализацией всё ещё дают результаты 10-100x, если вы находите их рано.

Характер инвестиций: Инвестиции это долгосрочный заработок, где, как правило, мы тратим очень много времени на аналитику актива (дни-недели исследования проекта), немного времени на уже решение и саму покупку активов (минуты-часы), далее опять же много времени на ожидание роста этой монеты (месяцы-годы терпения и мониторинга), и снова немного времени, чтобы зафиксировать нашу прибыль, нажав одну лишь кнопку.

В инвестициях есть еще такой термин, как активные инвестиции. Еще это называется переливом монет или же ребалансировкой нашего портфеля. И суть здесь заключается в том, что в промежутке длительного ожидания роста монет мы среднесрочно можем продать часть наших активов, которые выросли, например, значительнее других монет в нашем портфеле и покупаем то, что выросло не так сильно или просело.

А далее совершаем обратный процесс: то, что мы купили дешево, опять же выросло, мы переливаем эти монеты или же прибыли, полученные с их роста, в те монеты, которые выросли не так сильно или откатили, и тем самым мы наращиваем наше общее количество монет до того времени, как весь рынок будет значительно расти в фазе распределения (bull market peak).

Эта стратегия называется "rotation strategy" — ротация между активами. Она позволяет постоянно увеличивать количество монет в портфеле без дополнительных вложений. Но требует опыта, понимания циклов альткоинов, дисциплины и времени на мониторинг рынка.

Важность инвестиций: Инвестиции, по моему мнению, это та сфера, которую важнее всего освоить для того, чтобы долгосрочно формировать крупный капитал, с которым мы потом уже будем иметь хотя бы возможность выйти на финансовую независимость, о чем у нас еще будет два отдельных урока.

Майнинг — первая форма инвестиций и, наверное, самая известная широкой публике, благодаря медиа. Яркий пример — блокчейн биткоина. Те, кто обеспечивают децентрализацию сети с помощью вычислительных мощностей (mining rigs), получают награду в монетах BTC за каждый найденный блок.

Но не каждый сможет реализовать это: нужно дорогостоящее оборудование (ASIC майнеры для Bitcoin стоят $2000-10000 каждый, нужны десятки штук для прибыльности), настройка, техническое обслуживание, охлаждение, бесперебойное электроснабжение, желательно дешевое (иначе расходы на электричество съедят прибыль).

И главное — с точки зрения инвестиций это не всегда выгодно в текущем моменте. Нужно делать расчеты окупаемости с учетом текущей сложности сети (difficulty), цены монеты, стоимости электричества, амортизации оборудования.

Именно в этот момент — когда майнинг невыгоден для розничного инвестора, а покупка имеет перспективу к росту — я выбираю спотовый рынок. Пока майнеры тратят средства на оборудование в расчете на будущую окупаемость (и рискуют, что цена упадет), я покупаю монету напрямую и полностью контролирую свои инвестиции (могу продать в любой момент, не привязан к оборудованию).

Маржинальный трейдинг (торговля с плечом, leverage trading) требует глубоких знаний технического анализа, строгого риск-менеджмента, четкой торговой стратегии с правилами входа и выхода, опыта и правильной психологии. Не каждый психотип подходит — нужна дисциплина, холодный расчет, отсутствие эмоциональности.

Кроме того, трейдинг — это работа. Нужно сидеть у экрана, следить за графиками, новостями, тратить по несколько часов в день. Это стресс, выгорание. Инвестирование — более пассивный подход. Купил перспективные проекты, мониторишь раз в неделю, держишь годами.

Долгосрочные инвесторы зарабатывают больше трейдеров статистически. Все исследования это подтверждают. В крипте это особенно справедливо из-за высокой волатильности — попытки поймать краткосрочные движения обычно заканчиваются потерями, тогда как долгосрочное удержание качественных активов приносит многократную прибыль.

На биткоин или эфириум рассчитывать на 10 000% роста не стоит — их капитализация уже велика. Но новые блокчейны с малой капитализацией всё ещё дают такие результаты. И найти их через фундаментальный анализ проще, чем торговать BTC с плечом и пытаться угадать краткосрочные движения.

Стейкинг — инвестиции с использованием монет блокчейнов Proof of Stake (PoS) для пассивного дохода. Это самая простая и безопасная форма DeFi.

Когда использовать стейкинг: Подходит, когда рынок в упадке (медвежий рынок, bear market) или на дне цикла. Покупаете монеты дешево и не планируете продавать полгода-два года, ждете следующего бычьего рынка. Если уверены в перспективности блокчейна и готовы держать монеты годами — стейкайте и получайте награду. Это как банковский депозит, только с гораздо более высокими процентами.

Фарминг, или yield farming (доходное фермерство), — форма накопления и увеличения монет в портфеле через предоставление ликвидности децентрализованным приложениям.

Фарминг заставляет ваши монеты работать. Вместо простого хранения (hodl) вы обеспечиваете работу DeFi-приложений (даете им ликвидность для торгов) и получаете вознаграждение. Это как сдавать деньги в аренду.

DeFi, как вы уже понимаете, в контексте инструмента именно для заработка это больше вспомогательный инструмент или же дополнительный инструмент для более позитивного дохода, где активно повлиять на размер заработка, например, выбрав более перспективный токен, который сильнее вырастет, даст больше иксов, как в инвестициях, невозможно. Или же сделать больше активностей количественно, как в первом направлении, тоже невозможно.

Понятия "время, в течение которого мы получим здесь наш доход" тут нет в классическом смысле. Вы просто постоянно получаете процент, постепенно который капает на ваш депозит. Награды начисляются каждый блок (каждые несколько секунд в некоторых блокчейнах) или каждый день, в зависимости от протокола.

Ну и, конечно, то, что мы можем сделать, это найти более передовой или агрессивный протокол, который просто больше платит на ту же активность (например, новый протокол может давать 50% APY против 10% у старого), но, как правило, он будет более рисковый. То есть, как вы уже понимаете из предыдущего блока, здесь у нас такая ситуация, что мы всегда должны соотносить потенциальную прибыль с потенциальным риском, и везде будет некий баланс. Высокая доходность = высокий риск, это универсальный закон финансов.

В целом все направления заработка в крипте можно сложить, опять же, в такую некую пирамиду или лестницу, где каждая ступень логично следует из предыдущей. Это не просто набор случайных методов — это система построения капитала от нуля до финансовой независимости.

Далее, по мере прохождения нашей академии, вы уже более точно поймете, осознаете, где именно вы находитесь на этом пути и на что именно вам стоит делать больший упор для того, чтобы больше зарабатывать.

Но суть этого урока была в том, чтобы показать, что в крипте есть некая такая понятная цепочка действий, которая поможет либо сколотить вам ваш капитал с нуля, либо существенно его нарастить, либо уже на имеющийся капитал получать постоянную прибыль. Это не хаос, это система.

Страх потерять деньги, страх упущенной выгоды (FOMO), страх быть обманутым — все эти страхи парализуют. Успешный инвестор научился контролировать страх, принимать риски осознанно, не позволять эмоциям управлять решениями. Это навык, который тренируется.

Поэтому, начиная со следующих уроков, мы с вами уже погрузимся в основные психологические ошибки инвесторов и участников рынка (FOMO, FUD, паническая продажа, жадность, confirmation bias), чтобы сделать вас более сильным игроком на рынке и уже далее начнем трансформировать наше мышление для лучшего понимания того, что у нас происходит на рынке.